личные финансы

Возьмите личные финансы под контроль: научитесь разумно тратить, сберегать и приумножать свой капитал
Факультет инвестиций
Длительность: 1 месяц
чему вы научитесь
Оптимизировать расходы
Расскажем про инструменты учета и контроля личных финансов. Научим грамотно разделять расходы по категориям и возвращать деньги с помощью налоговых вычетов, кэшбека и реферальных программ
Распоряжаться финансами
Расскажем, как экономить без ущерба собственному комфорту. От выбора банковских карт до ответа на извечный вопрос — аренда или ипотека? Поделимся правилами создания финансовой подушки безопасности
Планировать бюджет
Свой и семейный. Поможем избегать лишних трат, эффективно распределять доходы и не оказаться в ситуации, когда деньги закончились, а зарплата еще нескоро. Вместе составим личный финансовый план на основе ваших целей
Приумножать капитал
Где выгоднее хранить деньги: в банке, недвижимости, акциях или криптовалюте? Рассмотрим все варианты и научим вкладывать деньги так, чтобы получать доход выше банковского вклада с минимальным риском
для кого данный курс
Для тех, кто хочет повысить свою финансовую грамотность, выгодно пользоваться банковскими и страховыми программами и найти дополнительные источники дохода

Для тех, кто хочет научиться разумно инвестировать, структурировать свои знания финансового рынка и получать пассивный доход выше банковского вклада

Для тех, кто хочет узнать, как заставить свои деньги работать, а не работать ради денег

Нас выбирают сотрудники компаний
Программа курса
13
модулей
за 1 месяц
>40
часов видео
≈10
часов
в неделю
1. Управление своими финансами
  • Вступление: о чем курс, его цели и структура
  • Личные финансы: виды и особенности
  • Структура капитала: текущий, резервный, инвестиционный
  • 3 основных блока в управлении личными финансами
  • 5 главных причин управлять своими финансами
Количество часов видеоконтента: 1,5 часа
2. Планирование личных финансов
  • Почему важно планировать личные финансы
  • Как ставить финансовые цели, чтобы достичь их
  • Какие бывают источники доходов
  • Как выбрать категории для учета доходов
  • Как эффективно управлять своими доходами
  • Как правильно разделять свои расходы
  • Какие категории выбрать для учета расходов
  • Как оптимизировать расходы и управлять ими
  • Как сформировать финансовый план
  • Как управлять финансовым планом
  • Практические советы по ведению бюджета
  • 5 главных ошибок при планировании семейного бюджета
Количество часов видеоконтента: 4 часа
Количество часов практики: 2 часа
3. Учет и контроль личных финансов
  • 3 главных инструмента по учету финансов
  • 5 лучших приложений для учета
  • Самый простой способ вести запись доходов и расходов
  • Секреты легкой сверки
  • 5 основных ошибок при учете и контроле финансов
Количество часов видеоконтента: 3 часа
4. Финансовый анализ
  • Факт vs План. Критическое сравнение
  • Как найти слабые места в финансовом плане
  • Корректировка первоначального плана
Количество часов видеоконтента: 2 часа
Количество часов практики: 1 час
5. Сбережения
  • Правила создания финансовой подушки безопасности
  • Депозит как инструмент инвестирования
  • Почему так важна инфляция
  • Как заработать на дебетовых и кредитных картах
  • 5 дебетовых карт с лучшими условиями
  • Стоимость денег во времени. Теория и практика
Количество часов видеоконтента: 2,5 часа
Количество часов практики: 0,5 часа
6. Кредитование
  • Вся правда о кредитах
  • Ипотека: главные правила при оформлении
  • Что выбрать: ипотека или аренда
  • Почему лизинг — это выгодно
  • Студенческий кредит: брать или не брать
  • 5 кредитных карт с лучшими условиями
  • Как рассчитать действительную процентную ставку по кредиту
Количество часов видеоконтента: 3 часа
7. Страхование
  • Как застраховать недвижимость
  • Зачем страховать жизнь и здоровье
  • Кому нужно страхование ответственность
Количество часов видеоконтента: 1 час
Количество часов практики: 1 час
8. Личные инвестиции
  • Фондовый рынок: что нужно знать
  • Рынок долга
  • Рынок акций
  • ETF: что это и как использовать
  • ПИФ: что это и как использовать
  • Как грамотно выбрать брокера
  • ИИС: почему он нужен каждому
  • Налоговое регулирование. Как сделать правильно
  • Торговля на бирже: заблуждения и мифы
  • Выбор собственной стратегии инвестирования
Количество часов видеоконтента: 6,5 часа
Количество часов практики: 1,5 часа
9. Недвижимость
  • Возможности рынка недвижимости в России
  • Альтернативные вложения в недвижимость
Количество часов видеоконтента: 0,5 часа
10. Налоговые вычеты
  • Почему каждый должен делать налоговые вычеты
  • Налоговый вычет при покупке недвижимости
  • Налоговый вычет за обучение
  • ИИС: как получить налоговый вычет
Количество часов видеоконтента: 1 час
Количество часов практики: 1 час
11. Философия успешного инвестора
  • Мошенники и хайпы
  • Как самому оценить доходность и риск инвестиций. Инструменты для инвестирования: обзор и сравнение
  • Финансовое целеполагание: как рассчитать своё будущее
Количество часов видеоконтента: 1 час
Количество часов практики: 1 час
12. Криптовалюты
  • Что такое блокчейн
  • Токеномика
  • Смарт-контракты
  • Правовое регулирование блокчейна
  • Что такое криптовалюта
  • Майнинг
  • Стейкинг
  • Спотовая и маржинальная торговля
  • Секторы криптовалют
  • ICO, IEO и IDO
  • Где брать информацию по криптовалютам
  • Основы технического анализа
  • Основы свечного анализа
  • Стратегии торговли на рынке криптовалют
  • VSA
  • Примеры построения портфелей из криптовалют
  • Риск-менеджмент
  • Инвестиции в криптовалюту: насколько оправдан риск
  • Психология трейдинга на криптовалютах
  • Чем могут стать криптовалюты в будущем
Количество часов видеоконтента: 7 часов
13. NFT
  • Что такое NFT
  • Как заработать на NFT в играх
  • Как создать свой NFT
  • Правовое регулирование NFT
  • Сомнения по поводу NFT
Количество часов видеоконтента: 1 час
практика курса
Пример задания, которое выполняют студенты во время прохождения практики на этом курсе
Исходные данные
Описание задачи
Задание
Динамика зарплаты
Постоянный
Безбедная старость
150 тыс. в месяц
К началу 2051 года
В среднем 10% в год
В среднем 6% в год
% вложений
Ежемесячная зарплата
Сумма трат
Срок
Доходность
Инфляция
Исходные данные
Цель
Временной отрезок, год
170 000 ₽
110 000 ₽
130 000 ₽
170 000 ₽
210 000 ₽
190 000 ₽
2046—2050
2021—2025
2026—2030
2031—2035
2036—2040
2041—2045
Описание
Родион
Бывший коллега Алексея, ставит перед собой среднесрочную финансовую цель – накопить на пенсию.
В этом году Родиону 35 лет и через 30 лет, при выходе на пенсию, он хочет каждый месяц снимать и тратить по 150 тыс. рублей в месяц (в реальном выражении на 2021 год) и чтобы ему хватило на 25 лет спокойной жизни.

Родион готов вкладывать средства в инструменты со средней доходностью 10% при средней годовой инфляции 6%.

Он не хочет менять процент своих вложений на протяжении всего срока накопления (все 30 лет).

На данный момент у Родиона заработная плата в размере 100 тыс. рублей, которая каждый год индексируется на уровень инфляции. Он строит карьеру, поэтому каждые 4-5 лет у него происходит большой переход на более высокую должность.
Задание
Рассчитать, сколько денег нужно на пенсию
Процент вложений в месяц за 30 лет в реальном выражении.
Необходимую сумму к началу 2051 года в реальном выражении.
на 2021 год
2
на 2021 год
1
получить консультацию
по курсу
как проходит обучение
Видеоуроки
Получайте всю необходимую теорию в удобном формате — каждый модуль содержит короткие ролики, разбитые по темам, которые можно посмотреть в любое время
Используем современные методы и приемы обучения
Практические задания
Вас ждут как задания с самостоятельной проверкой, так и с проверкой преподавателем. А в конце самых больших модулей есть тесты для закрепления знаний.

Кейсы и вебинары
Курс включает онлайн-занятия с преподавателем, на которых он разбирает практические задания, делится кейсами по пройденным темам и отвечает на вопросы студентов.
Видеоуроки
вебинары
кейсы
тесты
Основные эксперты курса
3 эксперта
Преподаватели из реального сектора с опытом работы в инвестициях
8 лет
Средний стаж наших преподавателей в сфере аналитики и финансов
3 эксперта
Преподаватели из реального сектора с опытом работы в инвестициях
8 лет
Средний стаж наших преподавателей в сфере аналитики и финансов
Основные эксперты курса
Удостоверение о профессиональной переподготовке
Удостоверение о повышении квалификации установленного образца в соответствии с Федеральным законом об образовании, который котируется, в том числе, на территории СНГ
о нас
Главная ценность для SF Education — это специалисты, которые остаются с нами после обучения и вносят свой вклад в развитие комьюнити
100+
преподавателей-практиков из Goldman Sachs, Wells Fargo, J.P. Morgan, EY, ВТБ, Сбербанк и др.
выпускников и экспертов в нашем профессиональном сообществе
50 000+
100+
компаний учат у нас своих сотрудников каждый год
программ профессионального обучения
30+
При покупке курса «Личные финансы»
в подарок тренинг от Власа Лёзина!
бонус!
Эксперт из Кремниевой долины расскажет, как быстро дорасти до руководящей должности в крупной компании
в топ-менеджеры
Кратчайший путь
стоимость обучения
Запишитесь на курс
наши банки-партнеры
Часто задаваемые вопросы
Основные требования:

• Гражданин РФ
• Возраст покупателя - от 21 до 65 лет на момент возврата кредита по договору
• Наличие постоянной (временной) регистрации по месту жительства/пребывания на территории Российской Федерации

Преимущества сервиса:

• Без первоначального взноса по кредиту
• Срок действия кредита без переплаты: 6, 9, 10, 12, 24 месяцев
• Сумма кредита от 3 000 до 300 000 рублей
-s113138.008
до 20 апреля
fp113138.008
f113138.008
полная стоимость
Для уточнения опций по рассрочке оставьте заявку
Что мне даст этот курс?
Этот курс повысит общую финансовую грамотность и научит эффективно распоряжаться своими деньгами. Вы сможете разумно экономить без ущерба своему комфорту, грамотно формировать личный финансовый план, находить самые выгодные способы возврата уже потраченных денег и дополнительные источники дохода для достижения своих финансовых целей.

Какой график обучения? Я смогу совмещать его с работой?
Да, вы сможете обучаться в удобное для вас время. Курс содержит 42 часа видеоуроков и практических заданий — это примерно 10 часов в неделю, если заниматься в течение одного месяца. Преимущество наших практических заданий в том, что они предполагают как разбор преподавателем, так и самостоятельную проверку.

Что делать, если я не смогу присутствовать на разборе кейса или на вебинаре?
Мы записываем и размещаем все вебинары на обучающей платформе курса. Если у вас нет возможности присутствовать во время разбора кейсов или практических заданий онлайн, вы сможете выполнить задания самостоятельно и отправить преподавателю на проверку, если она предусмотрена.

Я смогу научиться инвестировать?
Этот курс подойдет тем, кто хочет научиться выгодно вкладывать свои деньги. Он содержит большой модуль о личных инвестициях, который даст самую необходимую информацию о выборе брокера, торговле на фондовом рынке и криптовалютных биржах.

Что необходимо для получения удостоверения установленного (государственного) образца?
Для получения удостоверения необходимо выполнить все задания и сдать тесты с результатом не менее 60% верных ответов. При соблюдении всех условий студент получает соответствующий документ.

Если вам интересны трейдинг и инвестиции в качестве основного источника дохода, предлагаем обратить внимание на наш продвинутый курс «Школа инвестиций». За 6 месяцев вы освоите трейдинг и торговлю на бирже на профессиональном уровне.