Ты финансовый аналитик. Рассчитай ROI проекта.
Входные данные: инвестиции — 1 000 000 ₽, доход — 1 300 000 ₽, период — 1 год.
Покажи формулу, расчёт и короткий вывод.ROI = (Доход − Инвестиции) / Инвестиции × 100%
ROI = (1 300 000 − 1 000 000) / 1 000 000 × 100% = 30%
Вывод: проект окупается и приносит 30% годовых, что выше средней банковской доходности.Проанализируй финансовую отчётность компании:
выручка — 120 млн ₽, EBITDA — 24 млн ₽, чистая прибыль — 15 млн ₽, активы — 90 млн ₽, обязательства — 40 млн ₽.EBITDA-маржа: 20% — хороший уровень для устойчивого бизнеса.
Чистая маржа: 12,5% — говорит о контроле расходов.
Долговая нагрузка умеренная: обязательства составляют 44% активов.
Вывод: компания финансово устойчива, с нормальной рентабельностью и приемлемым уровнем риска.Построй финансовую модель проекта на 3 года.
Выручка старт — 10 млн ₽ в год, рост 20% в год, маржинальность — 30%.| Год | Выручка | Прибыль |
| --- | -------- | -------- |
| 1 | 10 млн | 3 млн |
| 2 | 12 млн | 3,6 млн |
| 3 | 14,4 млн | 4,32 млн |
Вывод: при сохранении темпов роста проект масштабируем и увеличивает прибыль быстрее выручки.
Составь прогноз Cash Flow на 6 месяцев.
Доход — 1 млн ₽/мес, расходы — 700 тыс ₽/мес.Чистый денежный поток: +300 тыс ₽ в месяц.
За 6 месяцев: +1,8 млн ₽.
Вывод: бизнес генерирует положительный денежный поток и не испытывает кассовых разрывов.Рассчитай точку безубыточности.
Постоянные расходы — 500 000 ₽, переменные — 50%, цена продукта — 10 000 ₽.Маржинальный доход с продажи: 5 000 ₽.
Точка безубыточности: 500 000 / 5 000 = 100 продаж.
Вывод: после 100 продаж бизнес начинает приносить прибыль.Оцени проект: инвестиции — 5 млн ₽, денежный поток — 2 млн ₽ в год 3 года, ставка — 15%.NPV ≈ +0,8 млн ₽
IRR ≈ 22%
Вывод: проект финансово привлекателен, доходность выше ставки дисконтирования.Рассчитай ROS, ROA и ROE.
Чистая прибыль — 10 млн ₽, выручка — 100 млн ₽, активы — 80 млн ₽, капитал — 40 млн ₽.ROS = 10%
ROA = 12,5%
ROE = 25%
Вывод: бизнес эффективно использует капитал и активы.Рассчитай WACC.
Капитал — 60% под 18%, долг — 40% под 12%, налог — 20%.WACC ≈ 14,6%
Вывод: все проекты с доходностью ниже 14,6% экономически нецелесообразны.Проведи стресс-тест финансовой модели.
Базовые данные:
выручка — 50 млн ₽ в год, маржинальность — 25%, постоянные расходы — 8 млн ₽.
Смоделируй сценарии:
— падение выручки на 20%;
— рост расходов на 15%.
Покажи, как меняется прибыль и сделай выводы.Базовый сценарий:
Прибыль = 50 × 25% − 8 = 4,5 млн ₽
Сценарий 1 (−20% выручки):
Выручка = 40 млн ₽
Прибыль = 40 × 25% − 8 = 2 млн ₽
Сценарий 2 (+15% расходов):
Постоянные расходы = 9,2 млн ₽
Прибыль = 12,5 − 9,2 = 3,3 млн ₽
Вывод: бизнес остаётся прибыльным, но чувствителен к падению выручки. Критично контролировать продажи.Оцени компанию методом DCF.
Денежный поток — 10 млн ₽ в год, рост — 5% в год, ставка дисконтирования — 14%, горизонт — 5 лет, terminal growth — 3%.Приведённая стоимость потоков за 5 лет ≈ 38 млн ₽
Terminal Value ≈ 97 млн ₽
Приведённая Terminal Value ≈ 50 млн ₽
Итоговая стоимость компании (DCF):
≈ 88 млн ₽
Вывод: при заданных допущениях справедливая стоимость бизнеса около 88 млн ₽. Изменение ставки дисконтирования существенно влияет на оценку.Экспертные статьи