Экономика

1. Введение
Вводный урок. Структура курса. Основы прикладного использования микро- и макроэкономики в практической деятельности финансиста / инвестиционного менеджера.

Длительность: 21 минута
2. Микроэкономика
  • Механизм рынка
  • Производственные выбор
  • Издержки
  • Теория фирмы
  • Рынки факторов производства
  • Типы рыночных структур
  • Неопределенность и риск
  • Асимметрия информации

Длительность: 3,5 часа
3. Макроэкономика
  • Введение.
  • Деньги.
  • Финансовые рынки.
  • Связь инфляции и безработицы.
  • Макроэкономическая политика.
  • Открытая экономика.
  • Заключение.

Длительность: 5 часов
4. Практика
Практические работы, направленные на закрепление усвоенного материала.

Длительность: 5 часов

общая математика

1. Теория вероятностей
  • Бытовая вероятность
  • Вероятность с ограничениями
  • Дерево решений

Длительность: 3 часа
2. Математический анализ
  • Теория множества (Круги Эйлера)
  • Метрическое пространство (метрика, расстояние между х и у)
  • Графики функции (непрерывные, разрывные, стремящиеся к бесконечности). Построение функции
  • Предел функции / предел последовательности
  • Производная функции (частная производная). Первая производная / Вторая производная
  • Интеграл
  • Градиент

Длительность: 3,5 часа
3. Линейная алгебра
  • Вектор
  • Координаты вектора. Список (упорядоченный список)
  • Единичные вектора I,j,k
  • Сложение векторов (сложение, вычитание, умножение)
  • Линейная комбинация векторов
  • Линейное преобразование векторов
  • Матрица
  • Операции над матрицами
  • Транспонирование матрицы
  • Ранг и определитель матрицы
  • Метод Гаусса
  • Собственный вектор

Длительность: 12 часов
4. Математическая статистика
  • Генеральная совокупность
  • Выборка
  • Матожидание / Квантиль / Медиана / Мода / Среднее арифметическое
  • Дисперсия / Среднеквадратическое отклонение / Интерквантильный размах
  • Нормальное распределение
  • Центральная предельная теорема
  • Мера различий (Нулевая гипотеза)
  • t-критерий Стьюдента (p-value)
  • A/Б тест
  • Корреляция

Длительность: 10 часов
5. Практические работы
  • Практическая работа №1
  • Практическая работа №2
  • Практическая работа №3
  • Практическая работа №4
  • Тестирование
Длительность: 12 часов

Google sheets

1. теоретическая и практическая части
  • Вступительное слово
  • Начало работы с Google Таблицы
  • Интерфейс Google Таблиц
  • Операции с файлами в Google Таблицах
  • Обмен и организация файлов
  • Редактирование ячеек, строк и столбцов
  • Удаление дубликатов и пробелов
  • Раскрашивание таблиц
  • Совместная работа
  • Поиск и замена в таблицах
  • Сортировка и фильтрация
  • Фильтры и сортировка
  • Перемещение столбцов и строк
  • Автоматическое заполнение ячеек
  • Вставка изображений и ссылок
  • Диаграммы и графики
  • Проверка данных
  • Сводные таблицы
  • Работа с формулами и функциями - часть 1
  • Работа с формулами и функциями - часть 2
  • Защита таблиц
  • Печать
  • Практическая работа

Длительность: 4 часа

налоги

1. Теоретическая часть
  • Введение в налогообложение
  • Налоговая нагрузка
  • Налог на прибыль организации
  • Налог на добавленную стоимость (НДС)
  • Налог на имущество организаций
  • Налог на доходы физических лиц
  • Страховые взносы
  • Прочие налоги

Длительность: 3,5 часа
2. Практическая часть
  • Самостоятельные работы (дополнительная практика к каждому уроку, внезачётная)
  • Налоговое планирование и комплаенс, как инструмент минимизации актуальных налоговых рисков бизнеса
  • Тестирование: модуль "Налоги"
  • Кейс по модулю "Налоги"

Длительность: 8 часов

Корпоративные финансы

1. Теоретическая часть
  • Корпоративное управление
  • Стоимость денег во времени
  • NPV, PB, DPB, IRR
  • Денежные потоки
  • Акции: оценка стоимости и ставки капитализации, P/E, оценка через DCF
  • Оценка рисков инвестиций
  • Портфельная теория
  • Стоимость капитала
  • Анализ рисков проекта
  • Рынки. Эффективность рынка
  • Источники финансирования компаний
  • Дивидендная политика
  • Вопросы и ответы по модулю/актуальные тренды в корпоративных финансах

Длительность: 9,3 часа
2. Практическая часть
  • Тестирование: модуль "Корпоративные финансы"
  • Кейс "Создание корпоративной пенсионной системы и реализация проекта в сфере retail e-com"
  • Практическая работа "Оценка доходности и рисков проекта по масштабированию сети soft discounters"

Длительность: 17 часов

Базовое финансовое моделирование

1. Теоретическая часть
  • Модель DCF
  • Денежные потоки FCFF и FCFE
  • Прогнозы Выручки
  • Прогноз OpEx, CapEx, D&A, WorkCap
  • Расчет WACC, Equity Value
  • Форкастинг BS, PL, CFS
  • Сравнительный подход к оценке бизнеса
  • Оценка бизнеса методами Pre-money value, Post-money value
  • Сценарии и финализация модели, разбор МСФО стандарта IAS 16
  • Прочие модели и дополнения
  • Вопросы и ответы по модулю/разбор кейсов по моделированию

Длительность: 16,9 часов
2. Практическая часть
  • Тестирование: модуль "Основы финансового моделирования"
  • Практическая работа (часть №3 сквозного проекта №1). "Расчёт ставки дисконтирования для оценки стоимости проекта"
  • Кейс (часть №4 сквозного проекта №1). "Построение модели оценки онлайн-ритейлера спортивного питания"

Длительность: 10 часов

python

1. Введение
  • Установка Python, написание первого кода
  • О Python
  • Установка Python
  • Простейшие типы переменных
  • Операции над переменными
  • Практическая работа №1

Длительность: 5 часов
2. Основной блок
  • Строки
  • Регулярные выражения
  • Условия
  • Сложные типы переменных и структуры данных
  • Циклы и итерации
  • Функции
  • Практическая работа №2
  • Необходимые пакеты для работы с данными
  • Numpy
  • Pandas
  • Практическая работа №3
  • Визуализация в python: matplotlib
  • Визуализация в python: seaborn
  • Визуализация в python: plotly
  • Практическая работа №4
  • Работа с внешними файлами
  • Работа с модулями
  • Введение в ООП
  • Наследование и полиморфизм
  • Обработка исключений
  • Практическая работа №5
  • Сквозной проект (SQL + Python + Бизнес-анализ) - часть 2 (Python)

Длительность: 23,7 часа

sql

1. Основной блок
  • Введение в БД, установка ПО
  • Импорт из Excel в БД
  • Структура финансовых данных
  • Типы данных
  • Select, order by, Select where, Select subquery, Select distinct
  • Домашнее задание №1. Использование SELECT
  • Join, Join inner, left , outer , right, insert
  • Домашнее задание №2. Использование Join, Union, Intersect, Except
  • Group by 1, Group by 2
  • Домашнее задание №3. Использование group by
  • Task 1; Task 2; Task 2016, 2017;
  • View, create
  • Month analysis
  • AvgPrice Analysis, Update, Delete rows
  • Row number
  • Домашнее задание №4. Использование оконных функций
  • Task 3, Create Procedure
  • Export data to Excel
  • Подготовка к интервью по SQL
  • Тестирование: модуль "SQL"

Длительность: 15 часов
2. Сквозной проект
Сквозной проект (SQL + Python + Бизнес-анализ) - часть 1 (SQL)

Длительность: 5 часов

VBA

1. Введение
  • Знакомство с VBA: типы переменных, вывод переменных, диалоговые окна, арифметические операции,типы данных
  • Основные понятия VBA: макросы, объектные переменные, работа с книгами и страницами
  • Практическая работа №1

Длительность: 3,5 часа
2. Основной блок
  • Свойства и методы
  • Циклы For
  • Процедуры (часть 1)
  • Практическая работа №2
  • Циклы Do Loop
  • Дополнительные инструменты: Count/Select, нахождение последней строки/последнего столбца, вставка формулы в ячейки, запись макроса, InteliSense
  • Массивы Array
  • Практическая работа №3
  • Процедуры (часть 2)
  • Методы и свойства
  • Самописные функции UDF
  • Конструкции Select Case
  • Редактирование кнопок
  • Теоретическая работа ABC анализ
  • Практическая работа №4
  • Коллекции: Add, Item, Count, Remove
  • Форматирование ячеек
  • Сортировка значений в массиве
  • Функция Find
  • Многомерные массивы
  • Практическая работа №5
  • Открытие файлов из макроса
  • Видимость переменных Private/Public/Static
  • Практическая работа №6

Длительность: 16,5 часов

финансовый анализ

1. Введение
  • FMCG индустрия: основные характеристики

Длительность: 0,5 часа
2. Анализ бухгалтерской отчетности
  • Анализ финансовых результатов
  • Анализ имущественного положения компании
  • Анализ финансовой устойчивости компании
  • Анализ платежеспособности и ликвидности
  • Анализ деловой активности
  • Тестирование: модуль «Анализ бухгалтерской отчетности»

Длительность: 3,5 часа
3. Анализ управленческой отчетности
  • С какими данными работает финансовый аналитик
  • Основные методические приемы финансового анализа
  • Установление базовой цены на продукт
  • D&A
  • VSOP & DoD
  • P&L: Gross sales to NOPBT
  • Тестирование: модуль «Управленческая отчетность»
  • Практическая работа (часть №1 сквозного проекта №2) «Построение P&L компании»

Длительность: 10 часов
4. Планирование и прогнозирование
  • Этапы и участники
  • Планирование выручки
  • Планирование COGS и OPEX
  • Презентация результатов планирования
  • Тестирование: модуль «Планирование и прогнозирование»

Длительность: 5 часов
5. Ценовая политика компании
  • Какая регулярная цена должна быть на продукт?
  • Выбор промо стратегии
  • Эластичность спроса
  • Маржа клиента и компании
  • Микс
  • Анализ конкурентов
  • Тестирование: модуль «Ценовая политика»
  • Практическая работа (часть №2 сквозного проекта №2) «Определение цены на продукт и его маржинальность»
  • Ответы на вопросы

Длительность: 7 часов
6. Анализ отклонений. Факторный анализ
  • Факторный анализ прибыли от продаж
  • Изменения в выручке компании
  • Изменение цен на продукцию
  • Изменение микса
  • Комментарии по основным отклонениям и корректировка стратегии
  • Тестирование: модуль «Анализ отклонений»
  • Практическая работа (часть №3 сквозного проекта №2) «Анализ основных отклонений»
  • Кейс: финализация сквозного проекта №2

Длительность: 13 часов

Производные финансовые инструменты

1. ПФИ
  • Форварды, фьючерсы, опционы, свопы
  • Греки опционов и оценка опционов
  • Реальные опционы и их оценка
  • Экзотические деривативы - Contents
  • Что такое опционы: отличия от акций и других финансовых инструментов
  • Оценка опционов
  • Греки опционов и работа с ними
  • Торговые стратегии с опционами: от простых до продвинутых
  • Практика торговли опционами на американском рынке

Длительность: 11 часов
2. ПРАКТИКА
  • Тестирование: модуль "Деривативы"
  • Практическая работа "Создание стратегии хеджирования рыночных рисков компании"

Длительность: 12 часов

Отраслевое финансовое моделирование

1. Продвинутое моделирование
  • Отличие сложной финансовой модели от простой
  • Лучшие практики и лайфхаки в финансовом моделировании
  • Построение сложной модели с "нуля"
  • Ключевые мультипликаторы отраслевой оценки
2. Нефтегазовая отрасль
  • Нефтегазовая отрасль
  • Оценка публичной нефтяной компании (Лукойл)
  • Практическая работа №1. Нефтегаз. Покупка нефтеперерабатывающего завода (НПЗ)
3. Финансовые институты
  • Финансовый сектор: моделирование банка
  • Финансовый сектор: моделирование НПФ
  • Кейс №1. Банк. Моделирование крупного российского банка.
  • Финансовый сектор: лизинг
  • Финансовый сектор: страхование
4. Горнорудная отрасль
  • Моделирование в отрасли майнинга
  • Горнорудная отрасль: моделирование в отрасли (золото)
  • Горнорудная отрасль: оценка публичной горнодобывающей компании
  • Практическая работа №2. Майнинг. Оценка месторождения энергетического угля
5. Прочие отрасли
  • Моделирование компании онлайн-образования
  • Моделирование девелопмента
  • Моделирование девелопмента: аппартаменты
  • Моделирование купли / продажи коммерческой недвижимости
  • Инфраструктура и ГЧП: моделирование инфраструктуры
  • Инфраструктура и ГЧП: моделирование порта
  • Инфраструктура и ГЧП: моделирование аэропорта
  • Инфраструктура и ГЧП: реконструкция аэропорта
  • Кейс №2. ГЧП.
  • Инфраструктура и ГЧП: моделирование в отрасли ТБО
  • Ретейл: моделирование X5 Retail Group
  • Оценка угольного порта
  • Моделирование в отрасли авиаперевозок
  • Практическая работа №3. Оценка порта
  • Тестирование: модуль "Продвинутое и отраслевое финансовое моделирование"
  • Кейс №3: Оценка фармацевтической компании
6. Разные виды сделок
  • Сделка LBO
  • Сделка IPO
  • Сделка NAV
  • Сделка APV
  • Сделка Real Option
  • Практическая работа №4. LBO
  • Тестирование: LBO, IPO, NAV, APV, Real Option (весь блок - большой тест)

Сделки M&A в России

1. Основной блок
  • Карьера. Мультипликаторы. Due Diligence. Юридические аспекты M&A сделок + презентации.
  • Модель M&A
  • Фонды прямых инвестиций: формирование, управление, принятие решений
  • Origination, screening и начало переговоров по сделке
  • Этапы и нюансы структурирования сделки (NDA, LOI, TS)
  • Due Diligence: Виды и наполнение процедур
  • Due Diligence: Подводные камни (финансовые, юридические и налоговые риски)
  • Финализация сделки по покупке компании: этапы и документы
  • Интеграция приобретенной компании в контур холдинга (Post-Merger Integration)
  • Системы управления: виды и правильный выбор
  • Органы управления: порядок создания и компетенция
  • Дедлоки в корпорации: виды и способы разрешения. Этические аспекты корпоративного управления и репутационные риски
  • Кредитная сделка: Процесс привлечения долгового финансирования в банке

Длительность: 23,5 часа
2. Практика
  • Тестирование: модуль "Сделки M&A в России"
  • Практическая работа
  • Кейс

Длительность: 17 часов

РСБУ

1. Основной блок
  • РСБУ. Структура курса
  • Учётная политика
  • Сквозная задача. Введение
  • Сквозная задача. Начало
  • Основные средства. Часть 1
  • Основные средства. Часть 2
  • Кейс. Амортизация
  • Кейс. 4 способа начисления амортизации
  • Кейс. Амортизационная премия и инвествычет
  • Аренда. Часть 1
  • Аренда. Часть 2
  • Кейс. Отражение аренды по новому ФСБУ
  • Нематериальные активы
  • Кейс. Гудвилл
  • НИОКР
  • Сквозная задача. Внеоборотные активы
  • Запасы. Часть 1
  • Запасы. Часть 2
  • Кейс. Запасы 1. Резерв под обесценение ТМЦ
  • Кейс. Запасы 2
  • Сквозная задача. Запасы
  • Денежные средства. Часть 1
  • Денежные средства. Часть 2
  • Кейс. Денежные средства
  • Сквозная задача. Денежные средства
  • Финансовые вложения. Часть 1
  • Кейс. Финансовые вложения
  • Сквозная задача. Финансовые вложения
  • Капитал и резервы. Часть 1
  • Капитал и резервы. Часть 2
  • Кейс. 3 вида резервов
  • Сквозная задача. Капитал и резервы
  • Заемные средства. Часть 1
  • Заемные средства. Часть 2
  • Кейс. Займы
  • Сквозная задача. Учет заемных средств
  • Расчеты с контрагентами. Часть 1
  • Расчеты с контрагентами. Часть 2
  • Кейс. Расчеты с контрагентами
  • Сквозная задача. Расчеты с конрагентами
  • Учет заработной платы
  • Учет НДФЛ
  • Учет страховых взносов
  • Временная нетрудоспособность
  • Отпуск
  • Удержания из заработной платы
  • Увольнение
  • Расчеты с подотчетными лицами
  • Командировки
  • Кейс
  • Сквозная задача. Расчеты с персоналом
  • Себестоимость. Часть 1
  • Себестоимость. Часть 2
  • Кейс
  • Сквозная задача. Производственный процесс, себестоимость
  • Доходы и расходы. Часть 1
  • Кейс
  • Сквозная задача. Доходы и расходы
  • Учет ВЭД. Часть 1
  • Кейс
  • Сквозная задача. Внешнеэкономическая деятельность
  • Налоговая система РФ
  • НДС. Часть 1
  • НДС. Часть 2
  • Кейс. НДС Раздельный учет
  • Налог на прибыль. Часть 1
  • Налог на прибыль. Часть 2
  • Кейс. Налог на прибыль
  • Налог на имущество. Часть 1
  • Налог на имущество. Часть 2
  • Кейс. Налог на имущество
  • Прочие налоги и налоговые режимы
  • Сквозная задача. Расчеты с бюджетом по налогам
  • Учет финансовых результатов
  • Учет Налога на прибыль после 01.01.2020
  • Кейс
  • Сквозная задача. Закрытие периода в учете, формирование финансового результата
  • Сквозная задача. Текущий и отложенный налог на прибыль
  • Инвентаризация
  • Стандарты учёта
  • Бухгалтерская отчетность
  • Бухгалтерская отчетность, пояснения и исправления
  • Филиалы и представительства
  • Кейс. Учет в филиалах на отдельном балансе и без
  • Сквозная задача. Заключение
  • Налоговый контроль
  • Камеральные и выездные налоговые проверки

Длительность: 34 часа
2. Практика
Кейс: сбор трёх форм отчетности по РСБУ

Длительность: 5 часов

МСФО

1. Основной блок
  • Введение в МСФО
  • Организация подготовки отчетности по МСФО
  • Основные средства
  • Нематериальные активы
  • Инвестиционная собственность
  • Обесценение активов
  • Запасы
  • Биологические активы
  • Учет аренды
  • Налог на прибыль
  • Резервы, условные обязательства и условные активы
  • Финансовые инструменты
  • Выручка
  • Затраты по займам
  • Государственные субсидии
  • Отчет о движении денежных средств
  • Объединение бизнесов
  • Консолидация - часть 1
  • Консолидация - часть 2
  • Совместные предприятия
  • Влияние курсов валют на финансовую отчетность
  • События после отчетной даты
  • Изменения в учетной политике и учетных оценках. Отражение исправления ошибок в отчетности
  • Операционные сегменты
  • Уставный капитал и резервы в капитале
  • Первое применение МСФО
  • Вознаграждение сотрудникам
  • Операции со связанными сторонами
  • Сквозной проект по всем урокам МСФО

Длительность: 72 часа
2. Практика
Кейс: решение практического задания по составлению отчетностей МСФО

Длительность: 5 часов

Финансовый анализ отчетности

1. Бонус
  • Бонус 1. Пошаговый финансовый анализ компании с выводами и рекомендациями
  • Бонус 2. Практикум проведения через 3 формы отчётности
  • Бонус 3. Лизинг

Длительность: 5,7 часов
2. Основная часть
  • Что такое финансовый анализ?
  • Инструменты и техники финансового анализа
  • Прибыльность
  • Деловая активность
  • Кредитоспособность
  • Ликвидность
  • Отраслевая специфика
  • Несостоятельность
  • Инвестиционные проекты

Длительность: 3,2 часа

Управление проектами

1. Основной блок
  • Введение в проектный менеджмент. Жизненный цикл проекта.
  • Организационный дизайн.
  • Планирование и старт проекта.
  • Реализация и финализация проекта.
  • Что такое Agile, Scrum, Kanban

Длительность: 8,5 часов
2. Практика
Тестирование: Agile, Scrum, Kanban

Длительность: 0,5 часа

Операционный и стратегический менеджмент

1. Advanced Strategic Management
  • Корпоративная стратегия: миссия и рынки
  • Корпоративная стратегия: бизнес, операционная и финансовая модели
  • Анализ конкурентной среды
  • Конкурентное преимущество: что это и как сделать
  • Тестирование: "Advanced Strategic Management"
2. Management Consulting
  • Consulting Frameworks: виды, механизм работы, подводные камн
  • Consulting Frameworks: примеры успешного использования на практике
  • Hypothesis Creation & Testing
  • Consulting Case Interview Preparation
  • Тестирование: "Management consulting"
3. Operations
  • Операционный консалтинг: специфика, задачи, методы
  • Подход к операционному проекту: Часть 1
  • Подход к операционному проекту: Часть 2
  • Современные методы операционного консультирования
  • Тестирование: "Operations"
4. Project Management
  • Введение в проектный менеджмент. Жизненный цикл проекта
  • Организационный дизайн
  • Планирование и старт проекта
  • Реализация и финализация проекта
  • Тестирование: "Project Management"

Бюджетный учет

Основной блок
  • Учреждения бюджетной сферы: автономные, бюджетные, казенные
  • Организация финансово-хозяйственной деятельности учреждений бюджетной сферы
  • План счетов бюджетного учета
  • Федеральные стандарты бухгалтерского учета для организаций государственного сектора (ФСБУ)
  • Учетная политика
  • Учетная политика учреждений
  • Бюджетный учет основных средств
  • Бюджетный учет нематериальных активов
  • Бюджетный учет материальных запасов, товаров, готовой продукции
  • Бюджетный учет вложений, активов имущества казны
  • Расчеты с персоналом и подотчетными лицами в организациях бюджетной сферы
  • Финансовая отчетность автономных, бюджетных и казенных учреждений
  • Организация финансового контроля в учреждениях бюджетной сферы
  • Взаимодействие главного бухгалтера с органами государственного финансового контроля (тактика общения)
  • Тестирование: модуль "Бюджетный учет и отчетность"
  • Кейс по модулю "Бюджетный учет и отчетность"

Длительность: 19,5 часов

Инвестиции

1. Рынок акций
  • Введение. Почему фундаментальная оценка инструментов не совпадает с реальным рынком
  • Что такое акция? Какие бывают акции? Где торгуют акциями?
  • Как оценивать стоимость акций? Какие делать поправки для их правильной оценки на рынке?
  • Брокеры и торговые платформы: где покупать и продавать акции. Примеры
  • IPO: как это работает? Риски и доходность. Алгоритм работы для частного инвестора
  • Практика

Длительность: 10,5 часов
2. Рынок облигаций
  • Что такое облигации? Какие бывают облигации и где ими торгуют
  • Как корректно оценить стоимость облигации и риски. Примеры.
  • Исторические сведения "неправильной" оценки облигаций
  • Практика

Длительность: 11 часов
3. Рынок недвижимости
  • Рынок недвижимости: особенности, объём, кто является участниками
  • Инвестиционные возможности на рынке недвижимости для частного инвестора
  • Инвестиционные возможности на рынке недвижимости для институционального инвестора
  • Зарубежные рынки недвижимости. Что там?
  • Практика

Длительность: 11,5 часов
4. Отраслевой анализ компаний
  • Рынок РФ
  • Американский рынок ценных бумаг
  • ETF-фонды
  • Практика

Длительность: 15,5 часов
5. Инвестиционные стратегии и формирование портфеля
  • Отличия торговой стратегии частного и институционального инвестора.
  • Разновидности торговых стратегий: на что опираться при выборе.
  • Налоговые нюансы и риски при инвестировании
  • Примеры успешных и неуспешных инвестиционных решений. Разбор частых ошибок.
  • Риск-менеджмент. Современные техники принятия инвестиционных решений.
  • Структура инвестиционного портфеля. Оценка доходности и рисков.
  • "Первое касание": я изучил всю теорию, что делать дальше?
  • Практика
Длительность: 20,5 часов
6. Трейдинг или биржевая торговля
  • Введение: Фондовый рынок
  • Менталитет успешного трейдера
  • Активная торговля акциями
  • Практика

Длительность: 14,5 часов
7. Подготовка к экзамену ФСФР 1.0
  • Разбор структуры экзамена ФСФР: темы, как проходит экзамен, для чего нужен, для кого актуален
  • Как подготовиться к сдаче? Какие материалы изучить
  • Разбор задач
  • Тренажер с задачами

Длительность: 3 часа

Финансовое консультирование

1. Личное финансовое планирование
  • Что мешает нам контролировать свои расходы
  • Календарь доходов и расходов
  • Анализ расходов предыдущих периодов
  • Формулировка стратегических финансовых целей
  • Личный финансовый план
  • Эффективное формирование личного бюджета
  • Лайфхаки для экономии денег
  • Пассивный доход: источники формирования
  • Кейс: составление финансового плана

Длительность: 11,5 часов
2. Работа с клиентами
  • Клиентский сервис
  • Практика
  • Маркетинг
  • Ценообразование

Длительность: 18,5 часов