Кредитный аналитик

профессиональная программа переподготовки
Подготавливаем начинающих специалистов к карьере в финансах и бизнес-направлениях:
помогаем с карьерным самоопределением
обучаем техническим навыкам
оказываем поддержку в трудоустройстве
Как оценить кредитный риск компаний?
презентуЕМ самых успешных учеников в компании-партнеры
бессрочный доступ к курсу
старт курса 1 февраля 2021
скидка 40%!
для первых 10 человек
срок обучения 12 месяцев
Оставьте заявку 
и мы свяжемся с Вами
Уникального контента и практических заданий
более 220 часов
с опытом в сфере кредитования более 10 лет
6 экспертов
Кейсы и сквозные проекты
Домашние задания, Тестирования и практические работы
диплом установленного образца
Общение с менторами в соц. сетях
Все это входит
в программу кредитный аналитик
Для закрепления и развития навыков
Чаты в Telegram и VK
Бессрочный доступ ко всем материалам курса
Программа обучения
Первый этап
четвертый этап
третий этап
второй этап
Запись на курс
Получение теоретического материала
Диплом установленного образца
ТРудоустройство
карьерные консультации
Экскурсии в компании-партнеры
Офлайн-воркшопы
решение практических задач
Кейсы с лучшими специалистами рынка
Общение в чате
на курсе Кредитный аналитик 2020
чему научитесь
Чему вы научитесь?
Финансовому и кредитному анализу, оценке кредитоспособности инвестиционных проектов и бизнеса. Базовому финансовому моделированию
Продвигаться по карьерной лестнице и находить новые возможности для нетворкинга. Научитесь составлять резюме и сопроводительные письма, которые будут миновать скрининг, а также проходить собеседования на позиции мечты
Юридическими тонкостями при оформлении кредитных сделок и использованию ключевых кредитных и финансовых метрик в работе (DSCR, ISCR, LLCR, DPP, IRR, NPV и т.п.)
Получить подробную программу курса
и план обучения с чеклистом

Расписание

Модуль 1. Индустрия и карьерные возможности 2,5 часа
  • Чем занимается кредитный аналитик: какие задачи выполняет, роль в команде, области ответственности.
  • Карьера: карьерная лестница, уровни компенсации, потенциал, "выходные" возможности.
  • Какие навыки нужны кредитному аналитику: что изучать?
  • Где искать работу кредитному аналитику. Что будет на собеседовании. Примеры вопросов.
  • Адаптационный урок: что будет на курсе
Модуль 2. Excel 19 часов
Работа с данными
  • Горячие клавиши
  • Работа с массивами в Excel
  • Работа со строками: ищем, режем, склеиваем
  • Ставим условия
  • Oooops! Обрабатываем ошибки
  • Подбиваем итоги
  • Ищем данные
  • Обзор встроенных функций
  • Откуда берутся данные в Excel
  • Чистим данные: условное форматирование
  • Чистим данные: фильтры
  • Чистим данные: формулы
  • Создаем и используем умные таблицы

Базовые диаграммы
  • Базовые диаграммы: Выбираем подходящий инструмент для задачи
  • Базовые диаграммы: Столбиковая диаграмма
  • Базовые диаграммы: Анализируем динамику: Линейная диграмма (Line Chart + Area Chart). Часть 1
  • Базовые диаграммы: Анализируем динамику: Линейная диграмма (Line Chart + Area Chart). Часть 2
  • Базовые диаграммы: Добавляем тренды
  • Базовые диаграммы: Посмотрим на KPI: Диаграмма «паутина» (Radar Chart)
  • Базовые диаграммы: Быстрографики: использование Sparklines и условного форматирования
  • Базовые диаграммы: Расставляем акценты: использование цветов в диаграммах
  • Базовые диаграммы: Сделать Красиво: Если нет данных
  • Базовые диаграммы: Сделать Красиво 2: форматирование графиков
  • Базовые диаграммы: Сделать Красиво 3: ещё форматирование графиков
  • Базовые диаграммы: Bonus: График без графиков

Продвинутые диаграммы
  • Продвинутые диаграммы: Выбираем подходящий инструмент для задачи
  • Продвинутые диаграммы: Bonus: Добавляем интерактивности
  • Продвинутые диаграммы: Продвинутые столбиковые диаграммы
  • Продвинутые диаграммы: Диаграмма водопад (Waterfall diagram)
  • Продвинутые диаграммы: Иерархическая диаграмма (Hierarchy chart)
  • Продвинутые диаграммы: Связываем две серии: Точечный график (Scatter plot)
  • Продвинутые диаграммы: Когда размер имеет значение: Пузырьковая диаграмма (Bubble chart)
  • Продвинутые диаграммы: Когда нужна статистика
  • Продвинутые диаграммы: Комбинируем диаграммы

Сводные таблицы
  • Сводные таблицы: Введение в курс
  • Сводные таблицы: Подведение итогов с использованием формул
  • Сводные таблицы: Введение в сводные таблицы
  • Сводные таблицы: Формируем и структурируем свою первую сводную таблицу
  • Сводные таблицы: Добавляем сводный график
  • Сводные таблицы: Откуда берём данные для сводной таблицы? Excel
  • Сводные таблицы: Откуда берём данные для сводной таблицы? Другие источники
  • Сводные таблицы: Использование сводной таблицы для построения новой сводной таблицы
  • Сводные таблицы: Форматируем сводную таблицу
  • Сводные таблицы: Форматируем сводный график
  • Сводные таблицы: Работаем с компонентами сводной таблицы
  • Сводные таблицы: Расчёты в сводной таблице
  • Сводные таблицы: Получаем данные из сводной таблицы GETPIVOTDATA
  • Сводные таблицы: Работаем со сводными графиками
  • Сводные таблицы: Альтернативы сводным таблицам
  • Сводные таблицы: Что такое сводные панели
  • Сводные таблицы: Собираем несколько сводных таблиц
  • Сводные таблицы: Добавляем графики для сводной панели
  • Сводные таблицы: Защищаем нашу Сводную панель
практика. Excel
  • Практическая работа №1: работа с данными
  • Практическая работа №2: визуализация данных
  • Практическая работа №3: создание сводной таблицы
  • Тестирование: модуль "Excel"
Модуль 3. Финансовый учет и анализ 35 часов
Введение в отчетность
  • Методы и принципы финансового учета
  • Проводки, дебеты и кредиты, три формы отчетности
  • Три формы отчетности
  • Финансовые отчетности по МСФО
  • Анализ финансовых отчетностей по МСФО

РСБУ
  • РСБУ
Практика. Финансовый учет и анализ
  • Тестирование: модуль "Финансовый учет и анализ"
  • Самостоятельная работа: разбираем проводки, дебеты-кредиты, три формы отчетности
  • Практическая работа (часть №1 сквозного проекта): собираем Т-счета
  • Кейс (часть №2 сквозного проекта): собираем три формы отчетности и считаем коэффициенты
Модуль 4. Корпоративные финансы 18 часов
  • Денежные потоки
  • Акции: оценка стоимости и ставки капитализации, P/E, оценка через DCF
  • Оценка рисков инвестиций
  • Портфельная теория
  • Дисконтные ставки. WACC
  • Анализ рисков проекта
  • Эффективность рынков
  • Источники финансирования компаний
  • Дивидендная политика
практика. Корпоративные финансы
  • Тестирование: модуль "Корпоративные финансы"
  • Практическая работа "Корпоративные финансы"
  • Кейс "Корпоративные финансы"
Модуль 5. Базовое финансовое моделирование 30 часов
  • Модель DCF
  • Денежные потоки FCFF и FCFE
  • Прогнозы Выручки
  • Прогноз OpEx, CapEx, D&A, WorkCap
  • Расчет WACC, Equity Value
  • Форкастинг BS, PL, CFS
  • Сравнительный подход к оценке бизнеса
  • Оценка бизнеса методами Pre-money value, Post-money value
  • Сценарии и финализация модели, разбор МСФО стандарта IAS 16
  • Прочие модели и дополнения
Практика. Базовое финансовое моделирование
  • Тестирование: модуль "Основы финансового моделирования"
  • Практическая работа (часть №3 сквозного проекта №1): считаем WACC
  • Кейс (часть №4 сквозного проекта): строим DCF модель
  • Кейс (часть №5 сквозного проекта): оформляем презентацию

Защита сквозного проекта

на каждого учащегося будет выделено по 30 минут, 3 недели подряд
Модуль 6. Извлечение данных с помощью SQL 15 часов
  • Введение в БД, установка ПО
  • Импорт из Excel в БД
  • Структура финансовых данных
  • Типы данных
  • Select, order by, Select where, Select subquery, Select distinct
  • Join, Join inner, left , outer , right, insert
  • Group by 1, Group by 2
  • Task 1; Task 2; Task 2016, 2017
  • View, create
  • Month analysis
  • AvgPrice Analysis, Update, Delete rows
  • Row number
  • Task 3, Create Procedure
  • Export data to Excel
  • Подготовка к интервью по SQL
Практика. SQL
  • Домашнее задание №1. Использование SELECT
  • Домашнее задание №2. Использование Join, Union, Intersect, Except
  • Домашнее задание №3. Использование group by
  • Домашнее задание №4. Использование оконных функций
  • Тестирование: SQL
Модуль 7. Кредитный анализ 146 часов
Обзор основных направлений кредитования

  • Оборотное кредитование. Отраслевые направления
  • Кредитование малого бизнеса (ЕБРР)
  • Инвестиционное кредитование
  • Проектное финансирование
  • Факторинг. Лизинг. Прочие виды кредитования
  • Виды кредитных продуктов и структуры кредитной сделки в зависимости от направления кредитования

Основной блок (поочередная проработка всех этапов кредитного анализа, на примере направления: оборотное кредитование)

  • Кредитная заявка: заявленная/или первичная структура сделки
  • Пакет информации и документов, необходимых для кредитного анализа. Применение в анализе
  • Описание бизнеса заемщика. Анализ информации о заемщике из общедоступных источников. Источники для получения информации
  • Анализ рынка: отраслевые риски, позиции на рынке. Источники для получения информации
  • Схема владения: конечные бенефициарные владельцы бизнеса. Анализ рисков, связанных с акционерами и управлением бизнесом
  • ТЭО (технико-экономическое обоснование) кредита: что в себя включает, принципы анализа, цели и значение в кредитном анализе. Источники для получения информации
  • Анализ целевого использования кредита. Выявление рисков
  • Анализ источников погашения кредита. Анализ уровня долговой нагрузки и оптимального размера устанавливаемого лимита
  • Анализ прогноза денежных потоков на период кредитования, на предмет обоснованности и верификации заложенных в него расходных/доходных статей. Выявление рисков
  • Анализ финансового положения заемщика: что в себя включает, принципы анализа, цели и значение в кредитном анализе. Источники для получения информации
  • Принципы учета в зависимости от отраслевой принадлежности и специфики деятельности. Разбор примеров
  • Основные финансовые коэффициенты, используемые в кредитном анализе
  • Вертикальный и горизонтальный анализ бухгалтерского баланса
  • Выявление в активе скрытых потерь
  • Отличие реального собственного капитала от фискального. Принципы определения величины фактических собственных средств в бизнесе
  • Анализ динамики, структуры статей отчета о финансовых результатов. Сопоставление динамики финансовых результатов с рыночными тенденциями. Выявление рисков
  • Верификация отражаемой выручки с фактическими денежными потоками
  • Анализ себестоимости, структуры и динамики постоянных и переменных затрат. Выявление рисков
  • Анализ эффективности и рентабельности деятельности. Отличие фактической рентабельности бизнеса от расчетной и принципы расчета фактической рентабельности бизнеса
  • Связь отчетов
  • Выводы о финансовом положении (структурируем положительные и отрицательные стороны, выявляем риски)
  • Оценка уровня кредитного риска в соответствии с нормативными документами регулятора ЦБ РФ (инструкции 590-П, 611-П): принципы оценки, цели и значение в кредитном анализе
  • Выявление и структурирование рисков и положительных сторон в целом по проекту
  • Оптимизация структуры кредитной сделки (структурирование сделки).
  • Ковенанты и их виды. Включение в структуру кредитной сделки ковенантов, с целью минимизации кредитного риска
  • Итоговые выводы по проекту

Кредитование малого бизнеса (ЕБРР)

  • Особенности кредитного анализа и принципы оценки по методике ЕБРР
  • Управленческий Баланс
  • Управленческий ОПиУ
  • Управленческий Отчет о движении денежных средств
  • Связи трех отчетов. Перекрестная проверка
  • Разбор конкретных ситуаций, встречающихся в анализе (решение задач)

Кредитование инвестиционных проектов

  • Кредитование инвестиционных проектов. Стадии инвестиционного проекта
  • Основные критерии оценки
  • Подготовка и проверка исходной информации для расчетов. Верификация затратных и доходных статей финансового плана проекта
  • Оценка финансовой состоятельности инвестиционного проекта. Коэффициенты финансовой оценки проекта
  • Оценка эффективности инвестиций. Инвестиционная привлекательность проекта. Расчет показателей (NPV, IRR)
  • Стресс-тестирование инвестиционного проекта (по доходам, по затратам, по сдвигу сроков)
  • Анализ рисков по инвестиционному проекту

Проектное финансирование

  • Общее описание подхода, основные отличия от инвестиционного кредитования
  • Структура анализа
  • Риски проектов
  • Ключевые кредитные и финансовые метрики
  • Ковенанты и структурирование сделок
  • Механизм кредитования застройщиков жилой недвижимости (эскроу-счета).
  • Принципы учета в строительных организациях (отражения доходов и затрат)
  • Критерии кредитного анализа проектов кредитования застройщиков жилой недвижимости (эскроу-счета)
  • Финансовая модель застройщика жилой недвижимости: анализ выполнения основных показателей проекта, верификация статей, стресс-тестирование
Практика. Кредитный анализ
  • Тестирование: кредитный анализ и структура кредитной сделки в зависимости от направления кредитования
  • Практическое задание №1. (Часть сквозного проекта №2). Вводная часть кредитного заключения: описание бизнеса, схемы владения, отраслевых особенностей
  • Практическое задание №2. (Часть сквозного проекта №2). Подготовка ТЭО (технико-экономического обоснования) кредита
  • Тестирование: определение сферы деятельности по отчетности
  • Практическое задание №3. (Часть сквозного проекта №2). Анализ кредитных коэффициентов
  • Тестирование: баланс компании
  • Тестирование: отчет о финансовых результатах компании
  • Практическое задание №4. (Часть сквозного проекта №2). Анализ финансового положения компании
  • Тестирование: 590-П
  • Практическое задание №5. (Часть сквозного проекта №2). Риски и положительные стороны по проекту. Разработка оптимальной структуры сделки и ковенантов
  • Защита сквозного проекта №2
  • Практическое задание №6. Составление управленческих форм отчетности
  • Практическое задание №7. Решение задач (ЕБРР)
  • Практическое задание №7. Рассмотрение вопроса о кредитовании инвестиционного проекта. Стресс-тестирование.
  • Тестирование: проектное финансирование
  • Кейс: застройщик жилой недвижимости (эскроу-счета)
Модуль 8. Карьерный модуль и Soft Skills 15 часов
  • Структурирование и презентация профессионального конкурентного преимущества кандидата
  • Составление резюме для успешной карьеры
  • Составление сопроводительного письма
  • Подготовка к интервью
Практика. Карьерный модуль и Soft Skills
  • Практическая работа: составление CV и CL (с проверкой от эксперта) + resumebuilder
Доступ выдаётся на неограниченный срок для каждого пользователя: чаты с преподавателями, видео-уроки, материалы, вебинары.
Более 1000 человек из разных сфер и компаний, с которыми Вы сможете пообщаться на тему Вашей карьерной ориентации.
Групповые проекты, длительностью от нескольких часов, решаемых самостоятельно под руководством практикующих специалистов.
Со всеми преподавателями можно общаться в чате, задавать интересующие вопросы, получить бесценные советы и подсказки от профессионалов.
Со всеми преподавателями можно общаться в чате, задавать интересующие вопросы, получить бесценные советы и подсказки от профессионалов.
Более 1000 человек из разных сфер и компаний, с которыми Вы сможете пообщаться на тему Вашей карьерной ориентации.
Видео-лекции - по будням, вебинары - по выходным. Тестирование и экзамен для проверки полученных знаний.
Проекты, которые Вы делаете в процессе обучения, для понимания специфики каждого раздела курса с проверкой и обратной связью от преподавателей-практиков
Менторы позволят подобрать правильный карьерный трекинг и добиться поставленных результатов и целей.

Общение в Telegram и VK
#rec203077380
20% наших студентов рекомендуются в компании - партнеры. Остальные проходят отбор в порядке очереди.
Мы выдаём дипломы установленного образца, которые котируются на территории СНГ, в соответствии с законом об образовании

диплом после обучения

Подготовка к интервью персонально с одним из наших преподавателей, прохождение технического интервью, работа над ошибками
Персональные консультации по развитию карьеры
Помощь в трудоустройстве
Составление портфолио необходимых проектов для повышения шанса прохождения первых этапов отбора
Портфолио из проектов
Полезные лайфхаки, тонкости, создание продающего резюме
Рекомендации по составлению резюме
компании-партнеры
Николай Власов

Опыт в компаниях:
ФБК Grant Thornton, АО «Банк Рост», PwC, Банк ДОМ.РФ, Кредитное рейтинговое агентство «Эксперт РА»

Образование:
МГУ им М.В.Ломоносова, магистратура экономический факультет
Бухгалтерский учет, анализ и аудит
Алеся Сынчикова, CFA

Опыт в компаниях:
с 2015 г банк ВТБ, кредитный департамент, финансирование недвижимости

Образование:
МГУ им М.В.Ломоносова, бакалавриат экономический факультет.
Артур Алексанян

Специализация:
Финансовые рынки, деривативы, риск-менеджмент

Опыт в компаниях:
Сбербанк, Ernst&Young

Образование:
Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации
Наталья Пенская

Специализация:
Финансовый учет (РСБУ, МСФО), аудит, финансовый менеджмент

Опыт (более 18 лет опыта в финансах):
Заместитель главного бухгалтера, Газпром газнадзор

Образование:
Бухгалтерский учет и аудит, Государственный университет управления; Лучший бухгалтер России 2018 в номинации "Лучший налоговый консультант"
Ильнар Фархутдинов

Специализации:
Управленческий и финансовый учет, финансовый менеджмент, управление персоналом

Опыт (более 11 лет в финансах):
- Реальный сектор: финансовый директор
- Финансовый сектор: инвестиционный консультант - путь от стажера до CFO за 7 лет

Образование:
Master of Finance, Financial University
Влас Лезин

Специализации:
Структурированные финансы, инвестиционный банкинг, управление персоналом

Опыт (более 10 лет опыта в финансах):
- 2 года в Wells Fargo (США)
- 7 лет в Goldman Sachs (США)
- Прошел путь от стажера до VP в GS (NYC)

Образование:
Master of Finance, University of Utah; BS, Computer Engineering, University of Utah
Error get alias
Error get alias
Error get alias
Часто задаваемые вопросы
Когда начало курса?
Старт 1 февраля 2021
В каком формате проходят занятия?
Курсы SF содержат такие форматы занятий, как видеоуроки, вебинары в прямом эфире, очные и онлайн кейсы и практические задания. Кроме того, большой объем информации прорабатывается в чате с преподавателями-практиками курса
Если не могу присутствовать на кейсе или вебинаре, что делать?
В случае с кейсом необходимо просто решить задание самостоятельно или посетить кейс в следующем цикле курса (если это заложено в программу). В случае с вебинаром можно посмотреть запись. Обращаем ваше внимание на то, что эффективность кейсов и вебинаров намного выше в случае "живого" присутствия.
Что необходимо для получения диплома установленного образца?
Диплом установленного образца выдаётся за курсы, программа которых составляет от 16 до 250 часов. Для получения удостоверения в рамках каждой программы SF Education установлены свои критерии завершения обучения. Если курс содержит тестирования, то для получения сертификата необходимо набрать 60 и более % от максимального количества баллов за каждый тест. Если курс включает в себя практические задания или кейсы, необходимо правильно решить все задачи и получить подтверждение у преподавателя.
Диплом о переквалификации выдаётся за успешное прохождение программ, длительность которых составляет более 250 часов.