Кредитный
Как оценить кредитный риск компании?
Научим за 12 месяцев
Факультет финансов
Старт курса: 11 января
Длительность: 12 месяцев
аналитик
Нас выбирают сотрудники компаний
что вам даст этот курс
Трудоустройство
Приглашаем потенциальных работодателей на защиту сквозного проекта и организуем лучшим выпускникам собеседования
Конкурентное портфолио
Практический кейс по комплексному финансовову анализу крупного корпоративного клиента на основании отчетности (МСФО)
рабочие навыки
Научим строить финансовые модели на основании сценарных прогнозов, тестировать ковенанты
Уверенность на работе
Помогаем оформить резюме и подготовиться к интервью с потенциальным работодателем
Лучшие студенты получают рекомендательные письма от кураторов курса
Расскажем как использовать инструменты анализа, вычислений и визуализации данных
Расскажем, как выявлять возможную фальсификацию документов и собирать достоверную информацию о заемщике
Научим формировать грамотное обоснованное решение о предоставления займа
Выпускники НАШЕГО КУРСА
Мы всегда узнаем откуда наши студенты и где они собираются применять полученные знания. Это позволяет адаптирировать и развивать программу под задачи каждой группы учащихся.
50%
20%
15%
10%
5%
Банки
Факторинг
Платформы IT (B2B)
Лизинговые компании
Розничная торговля
24%
Аналитики по рынкам облигаций
13%
Риск-
менеджеры
55%
Начинающие специалисты в кредитном отделе
8%
Сотрудники банка (операционисты, продажи)
Программа курса
8
модулей
за 12 месяцев
часов
≈5
часов
в неделю
>244
1. Введение
  • В чем состоит работа кредитного аналитика, какие есть отрасли
  • Какие карьерные возможности даёт позиция кредитного аналитика, карьерные треки и компенсации
  • Какие навыки нужны кредитному аналитику
  • Где искать работу, какие есть компании и чем они отличаются
2. Excel
Работа с данными
  • Горячие клавиши
  • Работа с массивами в Excel
  • Работа со строками: ищем, режем, склеиваем
  • Ставим условия
  • Oooops! Обрабатываем ошибки
  • Подбиваем итоги
  • Ищем данные
  • Обзор встроенных функций
  • Откуда берутся данные в Excel
  • Чистим данные: условное форматирование
  • Чистим данные: фильтры
  • Чистим данные: формулы
  • Создаем и используем умные таблицы

Базовые диаграммы
  • Базовые диаграммы: Выбираем подходящий инструмент для задачи
  • Базовые диаграммы: Столбиковая диаграмма
  • Базовые диаграммы: Анализируем динамику: Линейная диграмма (Line Chart + Area Chart). Часть 1
  • Базовые диаграммы: Анализируем динамику: Линейная диграмма (Line Chart + Area Chart). Часть 2
  • Базовые диаграммы: Добавляем тренды
  • Базовые диаграммы: Посмотрим на KPI: Диаграмма «паутина» (Radar Chart)
  • Базовые диаграммы: Быстрографики: использование Sparklines и условного форматирования
  • Базовые диаграммы: Расставляем акценты: использование цветов в диаграммах
  • Базовые диаграммы: Сделать Красиво: Если нет данных
  • Базовые диаграммы: Сделать Красиво 2: форматирование графиков
  • Базовые диаграммы: Сделать Красиво 3: ещё форматирование графиков
  • Базовые диаграммы: Bonus: График без графиков

Продвинутые диаграммы
  • Продвинутые диаграммы: Выбираем подходящий инструмент для задачи
  • Продвинутые диаграммы: Bonus: Добавляем интерактивности
  • Продвинутые диаграммы: Продвинутые столбиковые диаграммы
  • Продвинутые диаграммы: Диаграмма водопад (Waterfall diagram)
  • Продвинутые диаграммы: Иерархическая диаграмма (Hierarchy chart)
  • Продвинутые диаграммы: Связываем две серии: Точечный график (Scatter plot)
  • Продвинутые диаграммы: Когда размер имеет значение: Пузырьковая диаграмма (Bubble chart)
  • Продвинутые диаграммы: Когда нужна статистика
  • Продвинутые диаграммы: Комбинируем диаграммы

Сводные таблицы
  • Сводные таблицы: Введение в курс
  • Сводные таблицы: Подведение итогов с использованием формул
  • Сводные таблицы: Введение в сводные таблицы
  • Сводные таблицы: Формируем и структурируем свою первую сводную таблицу
  • Сводные таблицы: Добавляем сводный график
  • Сводные таблицы: Откуда берём данные для сводной таблицы? Excel
  • Сводные таблицы: Откуда берём данные для сводной таблицы? Другие источники
  • Сводные таблицы: Использование сводной таблицы для построения новой сводной таблицы
  • Сводные таблицы: Форматируем сводную таблицу
  • Сводные таблицы: Форматируем сводный график
  • Сводные таблицы: Работаем с компонентами сводной таблицы
  • Сводные таблицы: Расчёты в сводной таблице
  • Сводные таблицы: Получаем данные из сводной таблицы GETPIVOTDATA
  • Сводные таблицы: Работаем со сводными графиками
  • Сводные таблицы: Альтернативы сводным таблицам
  • Сводные таблицы: Что такое сводные панели
  • Сводные таблицы: Собираем несколько сводных таблиц
  • Сводные таблицы: Добавляем графики для сводной панели
  • Сводные таблицы: Защищаем нашу Сводную панель
3. Финансовый учет и анализ
Введение в отчетность
  • Методы и принципы финансового учета
  • Проводки, дебеты и кредиты, три формы отчетности
  • Три формы отчетности
  • Финансовые отчетности по МСФО
  • Анализ финансовых отчетностей по МСФО

РСБУ
  • РСБУ
4. Корпоративные финансы
  • Корпоративное управление
  • Стоимость денег во времени
  • NPV, PB, DPB, IRR
  • Денежные потоки
  • Акции: оценка стоимости и ставки капитализации, P/E, оценка через DCF
  • Оценка рисков инвестиций
  • Портфельная теория
  • Дисконтные ставки. WACC
  • Анализ рисков проекта
  • Эффективность рынков
  • Источники финансирования компаний
  • Дивидендная политика
5. Базовое финансовое моделирование
Практико-ориентированная теория
  • Модель DCF
  • Денежные потоки FCFF и FCFE
  • Прогнозы Выручки
  • Прогноз OpEx, CapEx, D&A, WorkCap
  • Расчет WACC, Equity Value
  • Форкастинг BS, PL, CFS
  • Сравнительный подход к оценке бизнеса
  • Оценка бизнеса методами Pre-money value, Post-money value
  • Сценарии и финализация модели, разбор МСФО стандарта IAS 16
  • Прочие модели и дополнения
6. SQL
  • Select
  • JoinUnion, Intersect, Except
  • Group by
  • Subquery
  • Оконные функции
7. Кредитный анализ
Вводный раздел
  • Основы кредитного бизнеса и профессии кредитный аналитик
  • Кредитный процесс

Основной раздел
  • Оценка финансового состояния заемщиков (анализ финансовой отчетности)
  • Анализ и построение финансовой модели. Расчет кредитных метрик
  • Оценка стоимости проектов (DCF, cost, comprables) и объектов залога
  • Структурирование сделок. Обеспечение по кредиту
  • Виды ковенант и обязательств Заемщика. Выбор ковенант.
  • Подготовка кредитной заявки. Прочие факторы, влияющие на кредитный риск
  • Мониторинг кредитного портфеля
  • Проблемные кредиты. Реструктуризация.

Обзор основных направлений кредитного анализа
  • Инвестиционный кредитный анализ (монокредитор и синдицированное кредитование)
  • Проектное финансирование
  • Ликвидационный подход - банкротство
  • Секъюритизация

Инвестиционный кредитный анализ и структура подхода
  • Область применения подхода (бизнес, Группа как единое целое)
  • О подходе: классический трехэтапный анализ: бизнес-финансы-корпоративные риски
  • Оценка рисков бизнес-профиля (разбор на практическом примере)
  • Оценка корпоративных рисков (разбор на практическом примере)
  • Оценка рисков финансового профиля (разбор на практических примерах)
  • Факторы поддержки кредитоспособности
  • Обзор источников информации для кредитного анализа
  • Отраслевая специфика - разбор нескольких практических кейсов
  • Банкротство

Проектное финансирование
  • Общее описание подхода, отличия от инвестиционного кредитования
  • О подходе, логическая структура анализа.
  • Юридические риски: правоспособность, деловая репутация
  • Рыночные риски: риски сбыта, ценовые и маркетинговые риски
  • Риски, связанные с поставщиками
  • Риски, связанные с бенефициарами (деловая репутация, финансовая состояние и правоспособность), и стратегическими партнерами проекта
  • Риски, связанные со структурой Группы (нюансы проектного кредитования компаний, являющихся частью холдинга)
  • Риски, связанные с командой проекта и опытом его ключевых участников
  • Риски, связанные с завершением проекта
  • Риски, связанные с незапланированным увеличением бюжета проекта
  • Риски, связанные с недостаточностью, или структурированием залоговой массы проекта
  • Ключевые кредитные и финансовые метрики (DSCR, ISCR, LLCR, DPP, IRR, NPV)
  • Подходы банков к установлению ковенант и структурированию сделок
  • Разбор практического кейса - застройщик жилой недвижимости (эскроу-счета)

Кредитные рейтинговые агентства и их практика оценки рисков
  • Что это такое: обзор основных рейтинговых агентств (мировые и национальные), их экспертиза и роль на мировых долговых рынках
  • Понятие вероятность дефолта и Recovery Rate
  • Концепция обратной связи риска и доходности
  • Что такое кредитный рейтинг, прогноз по нему, и что они отражают
  • Матрица дефолтов по кредитным рейтингам и переход от качественной к количественной оценке
  • Для чего компании получают кредитные рейтинги. Краткий обзор рынка публичного долга.
  • Как работают первичный и вторичный долговые рынки
  • Что такое кредитные спрэды долговых инструментов: (G-Spread, Z-Spread), как их оценить, что они означают и зачем нужны.
  • Что такое CDS и что означает их динамика
  • Обзор подходов и методологий рейтинговых агентств: как мыслят рейтинговые аналитики, различие национального и международного подходов
  • Источники информации: где искать информацию по кредитным рейтингам.
8. Карьерный модуль и Soft Skills
Резюме и сопроводительное письмо
  • Структурирование и презентация профессионального конкурентного преимущества кандидата
  • Составление резюме для успешной карьеры
  • Составление сопроводительного письма

Интервью и начало карьерного пути
  • Подготовка к интервью
  • Корпоративная культура компаний из отрасли

Soft Skills
  • Soft Skills
и план обучения с чеклистом
ПОлучить подробную программу курса
Наши методы обучения
Практикуем модульный Подход
Гибкий формат, при котором в рамках модуля изучаются 2-3 взаимосвязанные темы. Этот метод позволяет влиять на качественное усвоение знаний.
Используем современные методы и приемы обучения
Используем сквозной проект
Такой метод обучения позволяет провести через весь цикл работы финансового аналитика. Это дает возможность расширить набор инструментов для анализа.
Моделируем рабочие «завалы»
Развиваем практические навыки на реальных, рабочих ситуациях. Учим работать на большом количестве данных в условиях органиченных временных рамок.
Видеоуроки
вебинары
тренажеры
Симуляторы
преподаватели курса
6 экспертов
Преподаватели из реального сектора с опытом работы в инвестициях
8 лет
Средний стаж наших преподавателей в сфере аналитики и финансов
1. Индустрия и карьерные возможности
2. EXCEL для финансовых аналитиков
3. Финансовый учет и анализ
4. Налоги
5. Построение бизнес-презентаций
ЗАЩИТА №1 СКВОЗНОГО ПРОЕКТА
6. Финансовая аналитика
7. Корпоративные финансы
8. Финансовое моделирование
9. Технические навыки
ЗАЩИТА №2 СКВОЗНОГО ПРОЕКТА
10. Карьерный модуль
янв
ФЕВ
МАРт
АПР
МАЙ
ИЮНЬ
июль
АВГ
СЕНТ
ОКТ
нояб
Рекомендуемый план обучения
как Мы помогаем в карьере
Наша задача - помочь монетизировать полученные навыки и окупить ваши инвестиции в обучение
Проводим консультацию
Формируем индивидуальный карьерный профиль по авторской методике и даем рекомендации по следующим шагам
Организуем собеседования
Устроим интервью для лучших выпускников после успешной защиты сквозного проекта
Работаем с резюме
Для корректировки вашего резюме привлекаем HR специалистов из компаний-партнеров
Готовим к собеседованию
Разбираем все виды потенциальных вопросов и помогаем выигрышно себя подать на собеседовании
Готовы вместе с вами оценить офферы и определиться с лучшим предложением для перспективы развития карьеры
Поможем сделать выбор
расписание занятий
преподаватели курса
6 экспертов
Преподаватели из реального сектора с опытом работы в инвестициях
8 лет
Средний стаж наших преподавателей в сфере аналитики и финансов
расписание занятий
1. Индустрия и карьерные возможности
2. EXCEL для финансовых аналитиков
3. Финансовый учет и анализ
4. Налоги
5. Построение бизнес-презентаций
ЗАЩИТА №1 СКВОЗНОГО ПРОЕКТА
6. Финансовая аналитика
7. Корпоративные финансы
8. Финансовое моделирование
9. Технические навыки
ЗАЩИТА №2 СКВОЗНОГО ПРОЕКТА
10. Карьерный модуль
янв
ФЕВ
МАРт
АПР
МАЙ
ИЮНЬ
июль
АВГ
СЕНТ
ОКТ
нояб
Рекомендуемый план обучения
как Мы помогаем в карьере
Наша задача - помочь монетизировать полученные навыки и окупить ваши инвестиции в обучение
Проводим консультацию
Формируем индивидуальный карьерный профиль по авторской методике и даем рекомендации по следующим шагам
Организуем собеседования
Устроим интервью для лучших выпускников после успешной защиты сквозного проекта
Работаем с резюме
Для корректировки вашего резюме привлекаем HR специалистов из компаний-партнеров
Готовим к собеседованию
Разбираем все виды потенциальных вопросов и помогаем выигрышно себя подать на собеседовании
Готовы вместе с вами оценить офферы и определиться с лучшим предложением для перспективы развития карьеры
Поможем сделать выбор
компании-партнеры
Обучают своих сотрудников в SF Education. Ищут новые кадры среди наших выпускников.
Выдаем Диплом о профессиональной переподготовке
Диплом установленного образца в соответствии с Федеральным законом об образовании, который котируется, в том числе, на территории СНГ
отзЫВЫ наших СТУДЕНТОВ
Наташа Армянинова
Учебный процесс выстроен максимально грамотно, лекции в формате видео интересные. Отличная возможность принять участие в вебинарах и задать все вопросы преподавателю, получить обратную связь. Мне все нравится. Спасибо
30.07.2020
Альберт Янгазов
Учусь еще недолго, но пока гора новой информации, все нравится, как и ожидала. Дистанционный формат полностью устраивает, только так можно и от работы не отвлекаться, и новые знания получать. Знаний дают очень много, работы предстоит много, практической в том числе.
12.08.2020
Ирина Черных
Рекомендую этот курс. Он очень содержательный, много домашних заданий, обратной связи от преподавателей, постоянного общения. Преподаватели объясняют все доступно и понятным языком. Все непонятные моменты сразу же разрешаются. Этот курс однозначно стоит своих денег.
12.08.2020
Ирина Ахатова
На этот курс я пришла с нулевой подготовкой, было только желание сменить карьерный трек и начать работать кредитным аналитиком. Хоть как-то начать. Сейчас я еще не закончила курс и все еще обучаюсь, но новые навыки и знания помогают идти к цели каждый день.
13.08.2020
Ксения Сергеева
10/10. Хочу выразить благодарность преподавателям за этот курс. Минимум "воды", максимум полезного. Полезный курс, подача материала хорошая, очень много практического материала.
12.08.2020
о нас
Главная ценность для SF Education — это специалисты, которые остаются с нами после обучения и вносят свой вклад в развитие комьюнити
100+
преподавателей-практиков из таких компаний, как Goldman Sachs, Wells Fargo, J.P. Morgan, EY, ВТБ, Сбербанк и др.
выпускников и экспертов в нашем профессиональном сообществе
50 000+
100+
компаний учат у нас своих сотрудников каждый год
программ профессионального обучения
30+
стоимость обучения
8 330 р / мес
Беспроцентная рассрочка на 12 месяцев: удобно вносить небольшие платежи
Вы можете вернуть 13% суммы через налоговый вычет. Спросите об этом менеджера, когда запишетесь на курс.
Сэкономьте еще 13%
Запишитесь на курс
Старт программы: 11 января
наши банки-партнеры
Часто задаваемые вопросы
Какой график обучения? Как я смогу совмещать с работой?
  • Систематизируем и восполним теоретическую базу, но будем фокусироваться на практических навыках
  • Поможем оформить резюме и подготовиться к интервью с потенциальным работодателем
Я смогу общаться с преподавателем?
  • Систематизируем и восполним теоретическую базу, но будем фокусироваться на практических навыках
  • Поможем оформить резюме и подготовиться к интервью с потенциальным работодателем
Что делать, если не смогу присутствовать на кейсе или вебинаре?
  • Систематизируем и восполним теоретическую базу, но будем фокусироваться на практических навыках
  • Поможем оформить резюме и подготовиться к интервью с потенциальным работодателем
Что необходимо для получения диплома установленного (государственного) образца?
  • Систематизируем и восполним теоретическую базу, но будем фокусироваться на практических навыках
  • Поможем оформить резюме и подготовиться к интервью с потенциальным работодателем