Кредитный аналитик

Сделаем универсальным профессионалом в области кредитного анализа мелкого, среднего и крупного бизнеса
Факультет аналитики
Длительность: 4 месяца
Нас выбирают сотрудники компаний

что вам даст этот курс

Трудоустройство

Приглашаем потенциальных работодателей на защиту сквозного проекта и организуем собеседования лучшим выпускникам

Конкурентное портфолио

Практические кейсы по разработке оптимальной структуры сделки и ковенантов, анализ финансового положения компании

рабочие навыки

Научим строить финансовые модели на основании сценарных прогнозов и тестировать ковенанты

Уверенность на работе

Помогаем оформить резюме и подготовиться к интервью с потенциальным работодателем
Лучшие студенты получают рекомендательные письма от кураторов курса
Расскажем, как использовать инструменты анализа, вычислений и визуализации данных
Расскажем, как выявить возможную фальсификацию документов и собрать достоверную информацию о заемщике
Научим формировать грамотное обоснованное решение о предоставлении займа

Выпускники НАШЕГО КУРСА

Мы всегда узнаем откуда наши студенты и где они собираются применять полученные знания. Это позволяет адаптировать и развивать программу под задачи каждой группы учащихся.
50%
20%
15%
10%
5%
Банки
Факторинг
Платформы IT (B2B)
Лизинговые компании
Розничная торговля
24%
Аналитики по рынкам облигаций
13%
Риск-
менеджеры
55%
Начинающие специалисты в кредитном отделе
8%
Сотрудники банка (операционисты, продажи)
Генеральный партнёр курса:
Financial Modeling Institute
Почему нас выбирают
помогаем с вашими задачами
Держим фокус на практику
Всегда
актуальные знания
10+ вебинаров из различных областей с разборами кейсов по запросам студентов курса
50% курса - это практика, необходимая для отработки полученных знаний
Бессрочный доступ к материалам курса, который обновляется 4 раза в год
Разбор бизнес-кейса от лизинговой компании Интерлизинг

Программа курса

модулей
за 4 месяца
8
часов практико-ориентированных занятий и практики
>150
часов
в неделю
≈10
1. Обзор основных направлений кредитования
  • Оборотное кредитование. Отраслевые направления
  • Кредитование малого бизнеса (ЕБРР)
  • Инвестиционное кредитование
  • Проектное финансирование
  • Факторинг. Лизинг. Прочие виды кредитования
  • Виды кредитных продуктов и структуры кредитной сделки в зависимости от направления кредитования
Количество часов видеоконтента: 8 часов
Количество часов практики: 1 час
2. Проработка всех этапов кредитного анализа, на примере направления «Оборотное кредитование»
  • Кредитная заявка: заявленная/или первичная структура сделки
  • Пакет информации и документов, необходимых для кредитного анализа. Применение в анализе
  • Описание бизнеса заемщика. Анализ информации о заемщике из общедоступных источников. Источники для получения информации
  • Анализ рынка: отраслевые риски, позиции на рынке. Источники для получения информации
  • Схема владения: конечные бенефициарные владельцы бизнеса. Анализ рисков, связанных с акционерами и управлением бизнесом
  • Анализ целевого использования кредита. Выявление рисков
  • Анализ источников погашения кредита. Анализ уровня долговой нагрузки и оптимального размера устанавливаемого лимита
  • Анализ прогноза денежных потоков на период кредитования, на предмет обоснованности и верификации заложенных в него расходных/доходных статей. Выявление рисков
  • Анализ финансового положения заемщика: что в себя включает, принципы анализа, цели и значение в кредитном анализе. Источники для получения информации
  • Принципы учета в зависимости от отраслевой принадлежности и специфики деятельности. Разбор примеров
  • Основные финансовые коэффициенты, используемые в кредитном анализе
  • Выявление в активе скрытых потерь
  • Отличие реального собственного капитала от фискального. Принципы определения величины фактических собственных средств в бизнесе
  • Верификация отражаемой выручки с фактическими денежными потоками
  • Анализ себестоимости, структуры и динамики постоянных и переменных затрат. Выявление рисков
  • Анализ эффективности и рентабельности деятельности. Отличие фактической рентабельности бизнеса от расчетной и принципы расчета фактической рентабельности бизнеса
  • Выводы о финансовом положении (структурируем положительные и отрицательные стороны, выявляем риски)
  • Оценка уровня кредитного риска в соответствии с нормативными документами регулятора ЦБ РФ (инструкции 590-П, 611-П): принципы оценки, цели и значение в кредитном анализе
  • Оптимизация структуры кредитной сделки (структурирование сделки)
  • Ковенанты и их виды. Включение в структуру кредитной сделки ковенантов, с целью минимизации кредитного риска
  • Итоговые выводы по проекту
  • Предзащитная консультация
  • Защита сквозного проекта по блоку «Специализация»
Количество часов видеоконтента: 26 часов
Количество часов практики: 25 часов
3. Кредитование малого бизнеса (ЕБРР)
  • Особенности кредитного анализа и принципы оценки по методике ЕБРР
  • Управленческий Баланс
  • Управленческий ОПиУ
  • Управленческий Отчет о движении денежных средств
  • Связи трех отчетов. Перекрестная проверка.
  • Разбор конкретных ситуаций, встречающихся в анализе (решение задач)
Количество часов видеоконтента: 4 часа
Количество часов практики: 8 часов
4. Кредитование инвестиционных проектов
  • Кредитование инвестиционных проектов. Стадии инвестиционного проекта. Основные критерии оценки
  • Подготовка и проверка исходной информации для расчетов. Верификация затратных и доходных статей финансового плана проекта
  • Оценка финансовой состоятельности инвестиционного проекта. Коэффициенты финансовой оценки проекта
  • Оценка эффективности инвестиций. Инвестиционная привлекательность проекта. Расчет показателей (NPV и IRR)
  • Стресс-тестирование инвестиционного проекта (по доходам, по затратам, по сдвигу сроков)
  • Анализ рисков по инвестиционному проекту
Количество часов видеоконтента: 7 часов
Количество часов практики: 5 часов
5. Проектное финансирование
  • Общее описание подхода, основные отличия от инвестиционного кредитования. Структура анализа
  • Проекты ГЧП как отдельная категория проектного финансирования
  • ESG-риски в проектном финансировании
  • Риски проектов
  • Ключевые кредитные и финансовые метрики
  • Ковенанты и структурирование сделок
  • Механизм кредитования застройщиков жилой недвижимости (эскроу-счета)
  • Принципы учета в строительных организациях (отражения доходов и затрат)
  • Критерии кредитного анализа проектов кредитования застройщиков жилой недвижимости (эскроу-счета)
  • Финансовая модель застройщика жилой недвижимости: анализ выполнения основных показателей проекта, верификация статей, стресс-тестирование
Количество часов видеоконтента: 17 часов
Количество часов практики: 6 часов
6. Стандарты МСФО для кредитного анализа
  • Объединение бизнесов
  • Консолидация
  • Совместная деятельность
Количество часов видеоконтента: 8 часов
7. Базовое финансовое моделирование
  • Модель DCF
  • Денежные потоки FCFF и FCFE
  • Прогнозы выручки
  • Прогноз OpEx, CapEx, D&A, WorkCap
  • Расчет WACC, Equity Value
  • Форкастинг BS, PL, CFS
  • Сравнительный подход к оценке бизнеса
  • Оценка бизнеса методами Pre-money value и Post-money value
  • Таблица капитализациия (Сap Table). Инвестиционные расчеты для основателей, инвесторов и стратегов
  • Сценарии и финализация модели, разбор МСФО стандарта IAS 16
  • Прочие модели и дополнения
Количество часов видеоконтента: 18 часов
Количество часов практики: 7 часов
8. Подготовка к экзамену AFM от FMI Institute
  • Интервью с выпускником института «FMI» Тимуром Али-Заде (CFA)
  • Специальный доступ для студентов SF Education к материалам «Financial Modeling Institute»
Количество часов видеоконтента: 0,5 часов
Количество часов практики: 10 часов

Подарочный блок для закрепления навыков

1. Индустрия и карьерные возможности
  • Чем занимается кредитный аналитик: какие задачи выполняет, роль в команде, области ответственности
  • Карьера: карьерная лестница, уровни компенсации, потенциал, "выходные" возможности
  • Какие навыки нужны кредитному аналитику: что изучать?
  • Где искать работу кредитному аналитику. Что будет на собеседовании. Примеры вопросов
Количество часов видеоконтента: 2 часа
2. Введение в финансовый учет и анализ
  • Методы и принципы финансового учета
  • Проводки, дебеты и кредиты, три формы отчетности
  • Три формы отчетности и связь между ними
  • Финансовая отчетность по МСФО
  • Задача по расчету EPS на интервью
  • Анализ финансовой отчетности по МСФО
  • Правило 5x EBITDA
  • Стандарты РСБУ (ознакомительные уроки)
  • Три формы отчетности: задача
  • Разбор тестового задания на интервью
Количество часов видеоконтента: 27 часов
Количество часов практики: 14 часов
3. Налоги в РФ
  • Введение в налогообложение
  • Налоговая нагрузка
  • Налог на прибыль организации
  • Налог на добавленную стоимость (НДС)
  • Налог на имущество организаций
  • Налог на доходы физических лиц
  • Страховые взносы
  • Прочие налоги
  • Налоговое планирование и комплаенс как инструмент минимизации актуальных налоговых рисков бизнеса
Количество часов видеоконтента: 6,5 часов
Количество часов практики: 13 часов
4. Корпоративные финансы
  • Концепция стоимости денег во времени
  • Концепция соотношения рынка и доходности
  • Корпоративное управление
  • Денежные потоки
  • Оценка инвестиционных проектов: показатели окупаемости
  • Источники финансирования компаний: собственный и заемный капитал
  • Акции: общая характеристика
  • Оценка акций: метод дисконтированных денежных потоков
  • Оценка акций: метод дисконтированных дивидендов
  • Оценка акций: метод мультипликаторов
  • Стоимость капитала
  • Модель САРМ на основе российского фондового рынка
  • Модель САРМ на основе международной статистики
  • Оценка облигаций
Количество часов видеоконтента: 10 часов
Количество часов практики: 17 часов
5. Карьерный модуль и Soft Skills
  • Структурирование и презентация профессионального конкурентного преимущества кандидата
  • Составление резюме для успешной карьеры
  • Составление сопроводительного письма
  • Подготовка к интервью
Количество часов видеоконтента: 5 часов
6. Excel & Google Sheets
  • Работа с данными в Excel
  • Базовые диаграммы
  • Продвинутые диаграммы
  • Сводные таблицы
  • Работа в Google-таблицах
Количество часов видеоконтента: 16 часов
Количество часов практики: 6 часов
7. Программирование на VBA
  • Знакомство с VBA: типы переменных, вывод переменных, диалоговые окна, арифметические операции, типы данных
  • Основные понятия VBA: макросы, объектные переменные, работа с книгами и страницами
  • Свойства и методы
  • Редактирование и изменение ячеек
  • Использование ячеек в VBA
  • Циклы For
  • Условный конструктор IF
  • Циклы Do Loop
  • Пример использования циклов
  • Практика применения циклов
  • Одномерные массивы Array
  • Срабатывание макроса при определенных событиях
  • Практика применения макросов
  • Вводный урок - функции и процедуры
  • Функции и процедуры
  • Практика применения функций
  • Chart
  • Практика построения графиков
  • Excel + Word
  • Excel + PowerPoint
  • Excel + Internet
Количество часов видеоконтента: 19 часов
Количество часов практики: 12,5 часов
8. Построение презентаций в PowerPoint
  • Структура и контент
  • Оформление презентации
  • Подготовка и выступление
Количество часов видеоконтента: 8 часов
Количество часов практики: 11 часов
9. Общая математика
  • Теория вероятностей
  • Математический анализ
  • Линейная алгебра
  • Математическая статистика
Количество часов видеоконтента: 16,5 часов
Количество часов практики: 8,5 часов
10. Бизнес-английский
  • Лексика: использование финансовых терминов
  • Грамматика: навыки письменного делового английского
  • Разговорный английский: практика
Количество часов видеоконтента: 13 часов
Количество часов практики: 17 часов

получить консультацию по курсу

Наши методы обучения

Практикуем модульный Подход
Гибкий формат, при котором в рамках модуля изучаются 2-3 взаимосвязанные темы. Этот метод позволяет влиять на качественное усвоение знаний
Используем современные методы и приемы обучения
Используем сквозной проект
Такой метод обучения позволяет провести через весь цикл работы финансового аналитика. Это дает возможность расширить набор инструментов для анализа
Моделируем рабочие «завалы»
Развиваем практические навыки на реальных, рабочих ситуациях. Учим работать на большом количестве данных в условиях ограниченных временных рамок
Видеоуроки
вебинары
кейсы
Симуляторы

Основные эксперты курса

9 экспертов
Преподаватели из реального сектора с опытом работы в инвестициях
10 лет
Средний стаж наших преподавателей в сфере аналитики и финансов

Основные эксперты курса

9 экспертов
Преподаватели из реального сектора с опытом работы в инвестициях
10 лет
Средний стаж наших преподавателей в сфере аналитики и финансов
Поддержка во время обучения
Ваши помощники во всех организационных и технических вопросах, помогут сориентироваться в личном кабинете, расскажут как установить необходимый софт или разрешить сложности с загрузкой видео.
Саппорт 24/7
HR консультант
Ваш наставник. Поможет определиться с карьерным вектором, соберет для вас лучшие вакансии и поможет с трудоустройством и развитием карьеры.
«В работе меня вдохновляют ценность и качество образования, которое мы даем, студенты с горящими глазами и жаждой новых знаний и коллектив, который увлечен любимым делом!»
Александр Вальцев, основатель SF Education

как Мы помогаем в карьере

Наша задача - помочь монетизировать полученные навыки и окупить ваши инвестиции в обучение
Проводим консультацию
Формируем индивидуальный карьерный профиль по авторской методике и даем рекомендации по следующим шагам
Организуем собеседования
Устроим интервью для лучших выпускников после успешной защиты сквозного проекта
Работаем с резюме
Для корректировки вашего резюме привлекаем HR специалистов из компаний-партнеров
Готовим к собеседованию
Разбираем все виды потенциальных вопросов и помогаем выигрышно себя подать на собеседовании
Готовы вместе с вами оценить офферы и определиться с лучшим предложением для перспективы развития карьеры
Поможем сделать выбор
На курсе студенты решают реальные бизнес задачи нашего партнера – Интерлизинг. У авторов лучших работ есть возможность получить оффер на приоритетных условиях от Компании партнера.
ГК «Интерлизинг» - это лизинговая компания, предлагающая свои услуги юридическим лицам и ИП по всей России. Интерлизинг работает с предприятиями различной специализации и обеспечивает МСБ транспортом, техникой и оборудованием

Выдаем Диплом о профессиональной переподготовке

Диплом установленного образца в соответствии с Федеральным законом об образовании, который котируется, в том числе, на территории СНГ

отзЫВЫ наших СТУДЕНТОВ

Наташа Армянинова
Учебный процесс выстроен максимально грамотно, лекции в формате видео интересные. Отличная возможность принять участие в вебинарах и задать все вопросы преподавателю, получить обратную связь. Мне все нравится. Спасибо
30.07.2020
Альберт Янгазов
Учусь еще недолго, но пока гора новой информации, все нравится, как и ожидала. Дистанционный формат полностью устраивает, только так можно и от работы не отвлекаться, и новые знания получать. Знаний дают очень много, работы предстоит много, практической в том числе
12.08.2020
Ирина Черных
Рекомендую этот курс. Он очень содержательный, много домашних заданий, обратной связи от преподавателей, постоянного общения. Преподаватели объясняют все доступно и понятным языком. Все непонятные моменты сразу же разрешаются. Этот курс однозначно стоит своих денег
12.08.2020
Ирина Ахатова
На этот курс я пришла с нулевой подготовкой, было только желание сменить карьерный трек и начать работать кредитным аналитиком. Хоть как-то начать. Сейчас я еще не закончила курс и все еще обучаюсь, но новые навыки и знания помогают идти к цели каждый день
13.08.2020
Ксения Сергеева
10/10. Хочу выразить благодарность преподавателям за этот курс. Минимум "воды", максимум полезного. Полезный курс, подача материала хорошая, очень много практического материала
12.08.2020

о нас

Главная ценность для SF Education — это специалисты, которые остаются с нами после обучения и вносят свой вклад в развитие комьюнити
100+
преподавателей-практиков из таких компаний, как Goldman Sachs, Wells Fargo, J.P. Morgan, EY, ВТБ, Сбербанк и др.
выпускников и экспертов в нашем профессиональном сообществе
50 000+
100+
компаний учат у нас своих сотрудников каждый год
программ профессионального обучения
30+

наши банки-партнеры

Часто задаваемые вопросы

Выгодные финансовые условия
0 - 0 - 12
Беспроцентная рассрочка, первый платеж через полгода
до 70%
на покупку по программе Trade-In

кредитный аналитик

полная стоимость
-s111102.001
до 20 апреля
Основные требования:

• Гражданин РФ
• Возраст покупателя - от 21 до 65 лет на момент возврата кредита по договору
• Наличие постоянной (временной) регистрации по месту жительства/пребывания на территории Российской Федерации

Преимущества сервиса:

• Без первоначального взноса по кредиту
• Срок действия кредита без переплаты: 6, 9, 10, 12, 24 месяцев
• Сумма кредита от 3 000 до 300 000 рублей

Запишитесь на курс

f111102.001
полная стоимость
Для уточнения опций по рассрочке оставьте заявку
fp111102.001
Какой график обучения? Как я смогу совмещать с работой?
Все программы SF Education ориентированы на обучение в выходные дни из расчета стандартного графика 5/2. В неделю потребуется примерно 10 часов на обучение, вы можете их распределять согласно своей нагрузке.

Я смогу общаться с преподавателем?
Связь с преподавателями осуществляется в рабочем чате курса в Telegram. Преподаватели видят сообщения и отвечают на вопросы по программе.
Что делать, если не смогу присутствовать на кейсе или вебинаре?
Мы записываем и размещаем все вебинары на обучающей платформе курса. Если у вас нет возможности присутствовать во время разбора кейсов или практических заданий онлайн, вы сможете выполнить задания самостоятельно и отправить преподавателю на проверку, если она предусмотрена.
Что необходимо для получения диплома установленного (государственного) образца?
Для получения диплома необходимо выполнить все задания (включая защиту сквозного проекта, если она предусмотрен программой) и сдать тесты с результатом не менее 60% верных ответов. При соблюдении всех условий студент получает соответствующий документ.

Как получить удостоверение о повышении квалификации и (или) диплом о профессиональной переподготовке?
Согласно закону об образовании № 273-ФЗ от 29.12.2012 дополнительное профессиональное образование вправе получить специалисты, имеющие среднее профессиональное и (или) высшее образование. Лицам, успешно освоившим соответствующую дополнительную профессиональную программу и прошедшим итоговую аттестацию, выдаются удостоверение о повышении квалификации и (или) диплом о профессиональной переподготовке.
Оставить заявку на консультацию по курсу "Кредитный аналитик"
Нажимая на кнопку, я принимаю договор оферты и даю согласие на обработку моих персональных данных.
Оставить заявку на консультацию по курсу "Кредитный аналитик" + "Бизнес-английский"
Нажимая на кнопку, я принимаю договор оферты и даю согласие на обработку моих персональных данных.